Центр финансово-кредитной поддержки "Деловой России" уведомляет, что порядка 500 тысяч расчетных счетов бизнесменов с начала 2017 года были блокированы банками России (информация есть в свободном доступе)
Счета массово блокируются банками в рамках закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (115-ФЗ), который препятствует применению для отмывания финансовых средств малого бизнеса. (Причину, по которой банки предпринимают эти действия, вместе с тем знают не все предприниматели)
Подобный правовой акт говорит о легализации финансовых средств, обретенных незаконным путем. В случае если счет какого-либо юридического лица хотя бы один раз "замораживали" в результате подозрения в данных махинациях, то его сразу заносили в черный список всех банковских учреждений.
Кредитная организация, основываясь на статье 115 ФЗ, имеет право заморозить какой угодно счет, в случае появления подозрений на отмывание средств, то есть на выполнение операций, делающих противозаконно полученные средства легальными.
Даже при составлении этого документа последствия блокировки будут безрадостными. Вы будете должны доказывать, что операции по счету законные. Для того нужно будет предоставить все документы, какие смогут доказать это. Все суммы, имеющиеся по счету до блокировки, обязаны быть отображены в них. Только после тщательного анализа этих документов банки смогут принять решение о разблокировке счета клиента.
Отдельные бизнесмены думают, что в случае если заблокирован один счет, будет нетрудно открыть новый и далее работать с ним. Это заблуждение. Даже, если вы адресуетесь в другую кредитную организацию, вы получите отказ в открытии нового счета.
Вследствие этого мы обратились к нашему партнеру- адвокату Московской коллегии адвокатов " Ваша Защита" Циканову Зейтуну Хусеевичу с просьбой объяснить эту ситуацию на примере своей судебной практики.
Закон даёт подобное право банковским учреждениям при наличии нижеперечисленных поводов:
- если один из контрагентов является террористом (их база находится в любом банке. И даже, если вы не знали, с кем имели дело, то блокировки однозначно не избежать);
- при проведении операций на сумму свыше шестьсот тысяч рублей (именно подобный предел провоцирует подозрения у Росфинмониторинга. Неважно, снимаете вы финансы, вносите либо кому-либо переводите);
- стороны сделки проводят операции по поручению лиц, присутствующих в розыске;
- у банка открылись подозрения, что документы, данные вами для подтверждения законности осуществляемой по счёту операции, являются настоящими;
- ФНС заинтересовалась вашим счётом и передала поручение банку заморозить счёт (налоговая тоже проверяет операции по счетам банковских клиентов);
- в случае если немалое число денежных переводов совершается от организации в пользу физических лиц.
Между тем в некоторых случаях действия банков не поддаются логике и не отвечают требования 115 ФЗ.
Таким образом, в августе 2017 года "ТРИЭНЕРГОГРУПП" обратилось с претензией к АО"АЛЬФА-БАНК" об обязании разблокировать доступ к системе дистанционного обслуживания, возобновлении обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания программно-технического комплекса "Интернет-Банк" по расчетному счету.
Все требования по запросу Банка через систему клиент-банк исполнялись.Письмом № …… от 18.07.2017 АО "АЛЬФА-БАНК" информирует об ограничении доступа в интернет-банк без каких-нибудь объяснений причин.
В свою очередь АО "Альфа-банк" распространил сведения по иным банкам РФ о неблагонадежности ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" как юридического лица, генерального директора компании, как физического лица. Своими действиями АО "Альфа-банк" нанес значительный финансовый ущерб финансово-хозяйственной деятельности ООО "3ЕГрупп" и подорвал деловую репутация руководителя.
13.10.2017 года ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АО "АЛЬФА-БАНК" об обязании разморозить доступ к системе дистанционного обслуживания и восстановить нарушенные права и свободы.
Определением Арбитражный суд города Москвы Дело № А40-186221/17-22-1675 от 07.02.201
